hace 2 meses

Clientes están interesados

Clientes están muy interesados en asesoría para planificación sucesoria

La crisis generada por el covid-19 no ha frenado los planes de expansión y crecimiento que Credicorp Capital tenía previsto para este año. La empresa, que opera en Colombia, Perú y Chile, aspira a ser un jugador muy importante en la región. Su gerente general, Eduardo Montero, revela la estrategia para alcanzar ese objetivo.

¿Cuánto viene impactando la crisis del covid-19 en los negocios Credicorp Capital?

En marzo, y particularmente al ser un negocio de mercado de capitales, sí tuvimos un impacto en los resultados que provino de nuestros portafolios propietarios, lo cuales se ajustaron a los mercados que cayeron más de 30%. Pero ya en abril y mayo los negocios y, en especial, esos portafolios se han ido recuperando y estamos cerca de revertir lo ocurrido en marzo.

¿Han tenido que modificar sus planes para este año?

Nos sentimos bastante confiados y hemos reafirmado nuestros compromisos y planes de crecimiento. Por eso seguimos haciendo las inversiones y llevando a cabo las iniciativas que teníamos planeadas a comienzo del año.

Uno de sus negocios regionales es el de Asset Management (Gestión de Activos), ¿cuáles son las expectativas que tienen?

La aspiración es convertir a Credicorp Capital en el principal gestor de inversiones de Latinoamérica para clientes tanto de fuera como de dentro de la región.

¿De qué tamaño son las inversiones que gestionan?

Empezamos el año administrando poco más de US$ 18,000 millones y hoy ya estamos superando los US$ 18,500 millones. De ese momento, la mitad son activos administrados por nosotros mismos, y la otra mitad son acuerdos de distribución con casas del extranjero.

¿Qué metas se han planteado para alcanzar el liderazgo de la región?

Queremos llevar nuestro portafolio de activos propios, de los actuales US$ 10,000 millones a US$ 18,000 millones en los próximos cinco años. Para ello seguiremos atrayendo capitales al portafolio de activos líquidos y reforzando nuestra plataforma de activos alternativos.

¿Están considerando lanzar fondos de inversión este año?

Para complementar nuestra plataforma de activos alternativos estamos por lanzar un fondo de deuda privada en el Perú. Invertirá en crédito de empresas, primero peruanas, pero el objetivo es que tenga un alcance regional. Y la expectativa es que inicialmente tenga un tamaño de S/ 300 millones.

¿Cómo está evolucionando el negocio de gestión de patrimonio / banca privada?

Aquí también tenemos un plan muy ambicioso. Hoy administramos activos por US$ 16,500 millones en los tres países donde operamos (Perú, Chile y Colombia) y tenemos una meta de US$ 30,000 millones para los próximos cinco años.

¿Cómo esperan lograr esa meta de crecimiento?

Estamos complementando nuestra oferta con otros servicios más allá de la asesoría de inversión. Además, ya culminamos, a fines de junio, la fusión con la comisionista de bolsa colombiana Ultraserfinco, que nos suma US$ 2,000 millones en activos y consolida nuestra presencia en Medellín. También va a ser muy importante nuestra plataforma de inversiones en EE.UU.

¿Qué están demandando sus clientes de alto patrimonio en la actual coyuntura?

Los clientes están tratando de evitar riesgos, de ser cautelosos, en general, están bastante precavidos con sus definiciones. Están muy interesados en todo lo que tiene que ver con la planificación sucesoria; todos los temas de planificación financiera, patrimonial, se vuelven bastante importantes en este contexto. Además, el tema tributario siempre interesa.

¿Qué es lo que buscan con la planificación sucesoria?

La planificación patrimonial y sucesoria es algo que los clientes han venido requiriendo en los últimos años y se ha vuelto cada vez más relevante. El tema fundamental de la planificación sucesoria es cómo lograr que el patrimonio pueda trascender de generaciones de manera ordenada. Para eso se deben tomar definiciones de ordenar algunas cosas, de la repartición de otras, y tomar definiciones sobre cómo el patrimonio familiar trascienda a las siguientes generaciones.

Entrevista a Eduardo Montero, CEO de Credicorp Capital, para diario Gestión