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Gestión, Eficiencia Fiscal y Liquidez
Sus portafolios están diseñados y administrados por Credicorp Capital, una de las firmas más importantes de gestión de activos de la región andina.
Para lograr la mayor eficiencia fiscal, las carteras se crean con UCITS ETFs que acumulan ganancias.
Los UCITS ETFs están registrados en Europa, lo que proporciona ciertos beneficios fiscales para los inversores que no residen en los EE. UU.
El inversor puede retirar su dinero cuando lo desee sin ningún tipo de restricción o costo.
Aunque casi todos estamos de acuerdo en que invertir globalmente es la mejor estrategia a largo plazo, casi el 60% de los latinoamericanos tienen más de dos-tercios de sus ahorros en "Cash¨". Le proponemos una estrategia diversificada.
A lo largo de la historia, tanto en el mundo académico como en la industria financiera, se confirma que la selección correcta de tipo de activos es el factor más importante en el rendimiento de un portafolio.
Determinantes clave del rendimiento de los portafolios
En años anteriores, las soluciones sofisticadas de inversión se ofrecían únicamente a nivel institucional; sin embargo, actualmente, las soluciones están al alcance del público en general.
A nivel mundial, los inversores se están distanciando de productos financieros que ofrecen oportunidades de inversión limitadas y enfocándose en un modelo de portafolio global.
Hoy en día, cualquier persona que desee invertir tiene acceso a la solución de portafolios globalmente diversificados.
Los Modelos de Portafolios están diseñados por Credicorp Capital.
El objetivo de este Modelo de Portafolios es ofrecer resultados para el inversionista con eficiencia, transparencia y rentabilidad.
Los UCITS ETFs que han sido seleccionados son parte del Modelo de Portafolio diseñado para cumplir objetivos específicos como la diversificación global, las inversiones tácticas y eficiencia fiscal.
La plataforma guía a cada inversionista sobre cómo invertir y cuáles son los instrumentos más apropiados para su perfil.
El proceso de selección de activos se basa principalmente en la exposición de mercado, eficiencia impositiva y costo del instrumento; analizando más de 300 UCITS ETFs.m
Su dinero está custodiado bajo su nombre en Interactive Brokers, LLC, un agente de bolsa registrado con FINRA (www.finra.org) y regulado por la comisión nacional de valores de Estados Unidos (US SEC). Además su cuenta está asegurada por la agencia Securities Investor Protection Corporation (SIPC) hasta un monto de $500,000. Para mayor información sobre la agencia SIPC puedes visitar www.sipc.org
Todas las inversiones tienen algún tipo de riego. Los activos que tiene en su portafolio están sujetos al riesgo y volatilidad de los mercados financieros. Si los mercados suben lo más probable es que el valor de su cuenta suba. Cuando los mercados bajan, lo más probable es que su cuenta baje de valor. Aunque en el corto plazo volatilidad es algo normal de los mercados, históricamente, en el largo plazo es muy probable que sus inversiones suban de valor.
Sí, puede retirar dinero de su cuenta cuando lo desees y sin ningún tipo de restricción. Normalmente toma 5 días hábiles para que el dinero este disponible.
Nuestra filosofía de inversión se basa en dos principios fundamentales. La teoría moderna de portafolio y la asignación correcta según la tolerancia al riesgo.
Puede fondear su cuenta con una transferencia bancaria o con un cheque en dólares. Una vez que su cuenta haya sido abierta le proveeremos con las instrucciones para fondear su cuenta.
Sí. Una vez que abrió su cuenta puede cambiar su portafolio ingresando a su cuenta sin costo alguno.
Su dinero se invierte de acuerdo a un perfil propuesto en base a sus respuestas al momento de apertura de cuenta. Pero luego puedes cambiar ese perfil de inversión por otro sin costo alguno.
Si el dinero ingresa en la mañana durante el mismo día se invierte, si ingresa por la tarde al día siguiente se realizan las compras de los activos.
Interactive Brokers no cobra por depósitos realizados en las cuentas. Para retiros, el primer retiro del mes es gratis, luego es $10 por cada retiro.
Los honorarios anuales se calculan en base a los activos administrados de la siguiente manera:
Por los primeros USD 300.000 hasta 1,5% por año
Luego, desde USD 300.001 a USD 1 millón hasta 1,25% por año
Y Luego, desde USD 1,000,001 en adelante, hasta 1% por año
El cálculo de las tarifas varía según el tipo de cuenta que el cliente mantenga en Interactive Brokers.A. Para los clientes con cuentas de efectivo, la comisión de asesoramiento que oscila entre el 1.00% y el 1.50% anual es calculada automáticamente por Interactive Brokers y se basa en un porcentaje de los activos gestionados. Esta comisión global incluye los gastos de transacción de valores, de subasesoramiento, de corretaje y de custodia incurridos como parte de la gestión global de su cuenta. La comisión se facturará mensualmente, al final de cada mes, sobre la base de un porcentaje del valor (valor de mercado o valor justo de mercado en ausencia de valor de mercado) de los activos medios diarios mantenidos en la cuenta del cliente durante cada mes calendario. El valor de mercado lo determina Interactive Brokers. Cuando los servicios brindados sean por menos de un mes calendario, las comisiones serán prorrateadas y el cliente deberá pagar las comisiones diarias agregadas pendientes por el período comprendido entre el día inmediatamente posterior al último día del último mes calendario por el cual el cliente haya pagado, hasta la fecha efectiva de dicho retiro o rescisión, a partir de dicha fecha efectiva. En virtud de un acuerdo firmado, los Clientes generalmente deben autorizar al Asesor (es decir, Credicorp Capital Invest) y/o al subasesor (es decir, BCP Global) a dar instrucciones a Interactive Brokers para que cargue todas las comisiones de asesoramiento directamente en la cuenta y pague dichas comisiones de asesoramiento al subasesor. Los cargos mensuales de las comisiones de asesoramiento aparecerán en los estados de cuenta de los clientes. Las comisiones de asesoramiento se pagarán, en primer lugar, con los saldos de créditos libres. El cálculo se realiza diariamente sobre la base del valor de mercado final ("EMV", por sus siglas en inglés) de los activos gestionados por el Asesor el mes anterior. Para realizar el cálculo diario, Interactive Brokers aplica la tasa anual escalonada del EMV y luego la divide entre 252 días hábiles del año. La comisión que se cobra es la suma de los cálculos de la comisión diaria a final de mes.B. Para los clientes con cuentas de margen, la comisión de asesoramiento es calculada manualmente por BCP Global. El cálculo de la comisión de asesoramiento se basa en la media del valor de mercado ("AMV") de los activos de la cuenta el primer y el último día del mes anterior. Para determinar la comisión que se aplicará al AMV, la comisión anual escalonada se divide por 252 días hábiles y luego se multiplica por el número de días hábiles del mes. La comisión resultante se aplica al AMV para determinar la comisión cobrada en el mes.Generalmente, las comisiones serán cargadas por Interactive Brokers y aparecerán en los estados de cuenta del cliente. Las comisiones se pagarán, en primer lugar, con el saldo positivo de la cuenta del cliente, si lo hubiera, en la cuenta, y en segundo lugar, con la liquidación de la posición del cliente.
Los UCITS ETFs son instrumentos financieros registrados en Europa que normalmente siguen a un índice, usualmente de acciones, bonos o de otros activos. Los UCITS ETFs cotizan en bolsa y se negocian como si fueran acciones. Los UCITS ETFs proveen excelente diversificación, amplia liquidez y son impositivamente eficientes.
Sí, puede cerrar su cuenta en cualquier momento y no incurrirás ningún tipo de penalidad. Normalmente toma 5 días hábiles para cerrar la cuenta.
