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En Credicorp Capital Colombia contamos con parámetros de Cumplimiento y Gestión de Riesgos regidos por la Super Intendencia Financiera y la AMV.
El Código de Ética y Conducta de Credicorp Capital Colombia S.A., es la guía de actuación de la sociedad comisionista y sus empleados en el cumplimiento de las actividades comerciales que a diario se realizan. Sin embargo, cabe anotar que en ningún momento reemplazan los mecanismos de control que rigen nuestra actividad comercial.
En general, el Código de Ética y Conducta expide los siguientes principios básicos:
La conducción de los negocios con lealtad, claridad, precisión, probidad comercial, seriedad y cumplimiento, en el mejor interés de los clientes y la integridad del mercado.
La observancia de la debida diligencia en la recepción y ejecución de órdenes de compra y venta de valores.
La capacitación y el profesionalismo de los representantes legales, traders, promotores comerciales y empleados de la sociedad comisionista.
El cumplimiento del deber de obtener y suministrar a los clientes la información relevante para la realización de transacciones, así como también entregarles, oportunamente, la documentación de los negocios realizados.
El evitar conflictos de interés y asegurar un tratamiento equitativo a sus clientes.
El abstenerse de realizar operaciones, directamente o por interpuesta persona, utilizando información privilegiada.
Para ver el Código de Ética y Conducta Corporativo haga clic aquí
Para ver el Código de Gobierno Corporativo haga clic aquí
Mediante la ley 1581 de 2012 y el Decreto 1377 de 2013 se expidió el Régimen General de Protección de Datos Personales. Por medio de dicha regulación se desarrolla el derecho constitucional que tienen las personas a conocer, actualizar y rectificar las informaciones que se hayan recogido sobre ellas en bases de datos o archivos, y los demás derechos, libertades y garantías constitucionales a que se refiere el artículo 15 de la Constitución Política; así como el derecho a la información consagrado en el artículo 20 de la misma.
CREDICORP CAPITAL COLOMBIA S.A, de conformidad con el artículo 10 del decreto 1377 de 2013 queda autorizado de manera expresa e inequívoca para mantener y manejar la información si pasados treinta (30) días hábiles contados a partir de la remisión de la presente comunicación, no se recibe por parte del titular de los datos personales, solicitud de supresión de los mismos en los términos establecidos en la ley.
Las políticas de tratamiento de la información estarán disponibles para su consulta en la páginawww.credicorpcapitalcolombia.com . Además, los canales establecidos para ejercer en cualquier momento los derechos que le asisten, en especial: conocer la información, solicitar la actualización, rectificación y/o supresión o revocar el consentimiento otorgado para el tratamiento de datos personales, será a través del correo electrónico servicioalcliente@credicorpcapital.com o la línea gratuita nacional 018000-126-660.
Política de Protección de datos Personales
Lista Empresas afiliadas Grupo Credicorp y Socios Comerciales
Aviso de Privacidad
Certificación anticorrupción y soborno transnacional
Guía informativa CRS
Guía informativa FATCA
Estatus de Cumplimiento de la Ley FATCA
Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo “SARLAFT
“CREDICORP CAPITAL COLOMBIA S.A., está vigilada por la Superintendencia Financiera de Colombia y ha adoptado e implemento un Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, en adelante SARLAFT, que contempla, entre otras el cumplimiento de las normas del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero Colombiano “EOSF" (Decreto 663 de 1993), las instrucciones impartidas por la Superintendencia Financiera de Colombia contenidas en la Circular 007 de 1996 y sus actualizaciones, además de adoptar las mejores prácticas internacionales en esta materia, principalmente las del GAFI[1].
En Concordancia a nuestro SARLAFT, las políticas, controles y procedimientos implementados, son directrices que buscan la debida diligencia para prevenir el uso CREDICORP CAPITAL COLOMBIA S.A., por elementos criminales. Incluye entre otros aspectos, el conocimiento del cliente y de sus operaciones con nuestra Entidad, definición de los segmentos de mercado atendidos, monitoreo de transacciones, capacitación al personal y cooperación hacia las autoridades competentes."
CREDICORP CAPITAL COLOMBIA S.A., realizará todos los esfuerzos tendientes a lograr un adecuado conocimiento de sus clientes, identificándolos debidamente.
Ninguna persona o empresa está exceptuada de cumplir las políticas establecidas por CREDICORP CAPITAL COLOMBIA S.A., para un adecuado conocimiento del cliente previo a su vinculación a la empresa.
CREDICORP CAPITAL COLOMBIA S.A., no recibirá dineros de personas o empresas a las cuales no se les haya realizado el proceso completo de vinculación.
No se vincularán personas o empresas que no proporcionen los documentos solicitados en el proceso de conocimiento del cliente.
Todos los clientes vinculados a CREDICORP CAPITAL COLOMBIA S.A., deben comprometerse a actualizar su información comercial y financiera anualmente, cuando así lo requiera la Entidad o cuando su situación económica varíe.
CREDICORP CAPITAL COLOMBIA S.A., en acuerdo con los bancos con los que trabaja, no permitirá el ingreso de divisas en efectivo o cheques consignados directamente en las cuentas que posea tanto en Colombia como en el exterior.
Certificación sobre el Programa de Cumplimiento – SARLAFT
Certification on the Compliance Program - AML
SARLAFT
La entidad a través de la expedición de la Circular Externa 018 de 2021 debe diseñar, implementar y mantener un Sistema Integral de Administración de Riesgos en adelante SIAR. Este sistema es un conjunto de políticas, estrategias, prácticas, procedimientos, metodologías, controles y umbrales y/o límites que, de manera integrada y coordinada, le permiten a la entidad realizar una adecuada gestión de riesgos.
De acuerdo a lo anterior la Sociedad Comisionista como entidad vigilada por la Super Intendencia Financiera de Colombia y dentro del ámbito de aplicación de dicho SIAR cuenta con una adecuada gestión de los riesgos de Crédito, Mercado, Operacional, Liquidez, País y Contraparte.
El Riesgo de Crédito y contraparte se define como la probabilidad de incurrir en pérdidas y en consecuencia disminuya su nivel de activos, como resultado de que las contrapartes o emisores con los cuales se han adelantado negocios no cumplan con la entrega oportuna o total de recursos con los cuales se cumplan adecuadamente los términos acordados en un contrato.
Para administrar y mitigar este tipo de riesgo, se realiza un análisis cuantitativo y cualitativo de los diferentes emisores y contrapartes, con el fin de establecer los cupos máximos de inversión. Así mismo, los cupos del emisor son controlados de forma tal que se evita la realización de operaciones que superen los límites crediticios previamente establecidos.
Riesgo País
El Riesgo País se define como la posibilidad de que una entidad incurra en pérdidas en virtud de las operaciones financieras en el exterior por causa de un detrimento de las condiciones económicas y/o sociopolíticas del país receptor de dichas operaciones, bien sea por limitaciones a las transferencias de divisas o por factores no imputables a la condición comercial y financiera del país receptor de la operación. Esta definición incluye, entre otros, Riesgo Soberano y Riesgo de Transferencia, asociados a tales factores. Para la gestión de este riesgo la Entidad cuenta con una metodología de asignación de líneas de riesgo por país.
Riesgo de mercado
El Riesgo de Mercado se define como la posibilidad de que las entidades incurran en pérdidas asociadas a la disminución del valor de sus portafolios, las caídas del valor de las carteras colectivas o fondos que administran, por efecto de cambios en el precio de los instrumentos financieros en los cuales se mantienen posiciones dentro o fuera del balance.
Para la gestión de este riesgo, se ha adoptado un sistema de administración de riesgo de mercado a través del cual las exposiciones a este tipo de riesgo son identificadas, medidas, controladas y monitoreadas. Este sistema está compuesto por un conjunto de políticas, procedimientos, metodologías de medición y mecanismos de control implementados específicamente para gestionar el riesgo de mercado, con el objetivo de adoptar de forma oportuna las decisiones necesarias para la mitigación de dicho riesgo. El sistema de Administración de Riesgo se encentra acorde a las metodologías de medición aprobadas por la Superintendencia Financiera de Colombia.
Riesgo de Liquidez
El Riesgo de Liquidez se define como la contingencia de no poder cumplir plenamente, de manera oportuna y eficiente los flujos de caja esperados e inesperados, vigentes y futuros, sin afectar el curso de las operaciones diarias o la condición financiera de la entidad. Esta contingencia (riesgo de liquidez de fondeo) se manifiesta en la insuficiencia de activos líquidos disponibles para ello y/o en la necesidad de asumir costos inusuales de fondeo.
Para mitigar el riesgo se cuenta con modelos de liquidez los cuales establece límites mínimos de liquidez en diferentes horizontes de tiempo y entornos de mercado y determina en caso de ser necesario el máximo retiro probable.
Riesgo Operativo
El Riesgo Operativo se define como la posibilidad de incurrir en pérdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones; en el recurso humano, los procesos, la tecnología, la infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos externos. Su gestión incorpora un conjunto de elementos tales como políticas, procedimientos, documentación, estructura organizacional, registro de eventos de riesgo operativo, órganos de control, plataforma tecnológica, divulgación de información y capacitación; mediante los cuales se identifica, mide, controla y monitorea el riesgo operativo con el fin de que se puedan mejorar los procesos y optimizar los mecanismos de control.
La gestión de éste riesgo incorpora la adopción de buenas prácticas y el mejoramiento de los procesos, a través de un esquema y plan de cultura orientado a la gestión de los riesgos. La compañía ha definido un marco general que incluye un modelo de gestión que permite a la entidad tener procesos identificados y controlados, participar desde la estructuración de nuevos iniciativas y proyectos, monitorear permanentemente los riesgos y asegurar la ejecución de los planes de mitigación. Todo lo anterior se enmarca en un sistema de gestión integral, cuyo objetivo es ser una herramienta y parte del insumo para responder y apoyar la toma de decisiones de la Alta Dirección de manera eficiente y oportuna.
La Gerencia de Riesgo Operativo, adscrita a la Dirección de Riesgos, es responsable del adecuado funcionamiento del SIAR a través de la gestión del Riesgo Operativo y se apoya en el Comité de Riesgo Operativo para dicha gestión, siendo el responsable del seguimiento a los informes sobre la gestión del riesgo.
Cobertura
Fogacol
Credicorp Capital Colombia S.A hace parte de Fogacol, Fondo de Garantías de las Sociedades Comisionistas de Bolsa, Fondo cuyos recursos están destinados exclusivamente a responder a los clientes, incluidos los fondos de valores, por el cumplimiento de las obligaciones de entrega o restitución de valores o de dinero que Credicorp Capital Colombia S.A haya contraído en desarrollo de los contratos de comisión o de administración de valores.
Los eventos que no se encuentran cubiertos por este Fondo (sin perjuicio de otros hechos no comprendidos dentro de los eventos cubiertos por el Fondo según su Reglamento) se describen a continuación:
a) Aquellos casos en que la ley no establezca responsabilidad a cargo de la sociedad comisionista.
b) Las pérdidas que se produzcan dentro del marco de relaciones jurídicas diferentes a contratos de comisión o de administración valores.
c) Los quebrantos patrimoniales que sufran los inversionistas como consecuencia de las fluctuaciones del mercado, de la insolvencia de los emisores o de la indebida asesoría.
d) La pérdida de títulos cuya reposición sea legalmente posible.
e) La pérdida de dineros entregados a una sociedad comisionista para la suscripción de derechos en un fondo de valores o de aquellos que resulten de la redención de tales derechos.
f) La pérdida de títulos o dinero que hacen parte de las carteras colectivas administradas por las sociedades comisionistas de bolsa en su calidad de administradores de fondos de valores, salvo en cuanto tales carteras actúen como comitentes para la ejecución de operaciones en el mercado de valores.
g) La pérdida de títulos o de dinero derivada del incumplimiento por parte de terceros de una o varias
Para todos los efectos, el Flujograma y reglamento de Fogacol se puede consultar en el siguiente link:
https://www.bvc.com.co/fogacol
Póliza de Seguro
Credicorp Capital Colombia S.A. cuenta con una Póliza de seguro para el Manejo Global Bancario, una póliza de responsabilidad Civil y una póliza de Manejo Global Bancario que opera en exceso a las anteriores para cubrir las operaciones en el desarrollo del objeto social de Credicorp Capital Colombia S.A. de manera acorde a lo establecido por la Superintendencia Financiera de Colombia, para la cobertura de los propios riesgos de la Compañía.
Póliza Directores y Administradores
Póliza Comprehensive Crime and Civil Liability
Adicionalmente a continuación se puede ver el Anexo 48 remitido por Credicorp Capital Colombia S.A. a la BVC en cumplimiento a lo establecido en el artículo 2.6.1. de la Circular única de la BVC relacionado con la información sobre coberturas mínimas de la Compañía, que cubren como mínimo los riesgos contemplados en el artículo 6.1.1.1. del Reglamento General de la BVC.
Ver Anexo 48
